Abstract:
Риск вовлечения банков второго уровня в процессы по отмыванию денег в
теневой экономике существует не только на международном уровне, но и в Казахстане, что
опасно для банковской системы и препятствует расширению деятельности банков Республики
Казахстан на международном уровне, а также ведет к потере доверия населения. В ходе
финансового мониторинга в банках осуществляется непрерывный, систематический сбор
информации о протекающих бизнес-процессах в целях их наблюдения, контроля и
прогнозирования.
В данной научной статье рассмотрены и предложены инструменты и механизм реализации
финансового мониторинга в банковском секторе Республики Казахстан, который позволит
своевременно реагировать на изменения преступной среды, придаст гибкости в принятии
решений в сфере ПОД/ФТ, поможет комплексно оценивать и нейтрализовать крупные и
мелкие угрозы из внешней среды, и, тем самым, способствует минимизации рисков
вовлечения банка в преступные схемы.
